Política de KYC y AML de BC Game

BC Game aplica verificación de identidad y controles AML para validar la identidad de los usuarios, prevenir el fraude y combatir la delincuencia financiera en España.

• Juego justo y condiciones equitativas para todos los usuarios.
• Seguridad del usuario y protección de la cuenta.
• Transparencia en los procesos y decisiones de cumplimiento.
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios y obligaciones de comunicación.
• Medidas de seguridad proporcionadas por un enfoque basado en riesgo.

Cada nuevo usuario debe completar la verificación de identidad antes de disponer de funciones sujetas a control y puede requerirse el envío de documentos para confirmar datos personales.

Documentación que puede solicitarse:

• Documento oficial vigente con fotografía para la verificación de identidad.
• Justificante reciente de domicilio como prueba de dirección.
• Confirmación de titularidad del instrumento de pago utilizado.

La plataforma implementa controles para prevenir el blanqueo de capitales y cualquier actividad ilícita, en línea con la Ley 10/2010, el Real Decreto 304/2014 y las directrices de la DGOJ y el SEPBLAC.

Estas medidas de seguridad se aplican mediante un enfoque basado en riesgo y contemplan:

• Monitorización continua de transacciones y actividad.
• Reglas automatizadas de detección y alertas tempranas.
• Diligencia debida reforzada ante eventos o perfiles de alto riesgo.
• Revisión de operaciones grandes, inusuales o complejas.
• Puntuación y categorización de riesgo del usuario.
• Cribado contra listas de sanciones y detección de PEP.
• Comunicaciones y reportes a las autoridades competentes cuando la ley lo exige.

Para mantener la integridad del servicio y la protección de la cuenta, se prohíben conductas que puedan eludir los controles de verificación y las políticas AML.

• Creación o uso de múltiples cuentas.
• Presentación de documentos falsos, alterados o robados.
• Intentos de blanqueo de capitales o canalización de fondos ilícitos.
• Manipulación de sistemas o procesos para obtener ventaja indebida.
• Compartir o vender el acceso a la cuenta.
• Uso de medios de pago de terceros o no pertenecientes al titular de la cuenta.
• Suplantación o falseamiento de identidad.

El incumplimiento de esta política o la detección de actividad sospechosa activa medidas de control y ejecución conforme a la normativa aplicable.

Las posibles actuaciones incluyen suspensión temporal o definitiva de la cuenta, inmovilización o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, cancelación de apuestas o premios, comunicación a las autoridades competentes cuando proceda.

La persona usuaria debe proporcionar datos personales exactos y actualizados, y completar la verificación de identidad en los plazos indicados.

Es obligatorio responder con prontitud a las solicitudes de información adicional y al envío de documentos que se consideren necesarios para el análisis de riesgo.

Solo se permiten métodos de pago cuyo titular sea la misma persona que figura en la cuenta, quedando prohibido el uso de instrumentos de terceros.

Cualquier actividad sospechosa debe reportarse sin demora al servicio de atención especializado, a fin de reforzar la seguridad del usuario y la protección de la cuenta.

La plataforma mantiene el juego justo y la transparencia para proteger a los usuarios y sostener un entorno seguro y de juego responsable.

Estos principios guían la operativa diaria y el cumplimiento continuo:

• Adherencia a estándares de KYC/AML y a los requisitos regulatorios.
• Confidencialidad y protección de datos personales conforme al RGPD y la LOPDGDD.
• Monitorización continua de actividad sospechosa y de transacciones.
• Prevención de la manipulación y de conductas desleales.
• Soporte al usuario en materias de seguridad, verificación y cumplimiento.
• Responsabilidad compartida entre el servicio y el titular de la cuenta.
• Igualdad de condiciones y trato para todas las personas usuarias.